“21金地MTN001”是金地集团有限公司(以下简称“金地集团”.SH）1月15日是2024年期满的第一笔公开市场负债，是中票本息的具体兑现日。
1月15日，一位接近金地集团的知情人士告诉《中国房地产报》，“‘21金地MTN001’已经兑现。
据机构统计，2024年，金地集团境内公开债期满本息约180.8亿元，海外公开债期满本息约5.04亿元，仍面临一定的偿债压力和挑战。然而，管理层似乎已经下定决心。在1月12日举行的2024年第一次临时股东大会上，金地集团代理董事长黄俊灿强调，公司正在努力用各种方式筹集资金。“金地有诚意、有实力、有信心如期偿还债务。”
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努力偿还债务，确保不违约
“21金地MTN001”是金地集团2021年1月发行的中期票据，票面利率为3.88%，发行规模为15亿元，债券期限为3年，到期日为2024年1月13日，实际兑现日为1月15日，本息应偿还额度为15.582亿元。
据了解，2024年，金地集团公开市场共有9笔到期债务，其中中中期票据7张，公司债券1张，海外债券1张。到期本金总额为125.8亿元。中期票据是大头。到期产品包括“21金地MTN001”、“21金地MTN002”、“21金地MTN003”、“21金地MTN004”、“21金地MTN005”、“21金地MTN006”和“21金地MTN007”。到期公司债券为“16金地02”，目前余额为11亿元。2021年8月，金地集团发行海外债券，票面利率4.95%，目前余额为4.8亿元。
从时间节点来看，金地集团的偿还压力主要集中在上半年，总资本91亿元的债券到期。
此前，市场担心金地集团的债务偿付能力。财务数据显示，截至2023年9月底，金地集团有息负债1027.6亿元，同比减少13.6%，货币资金余额338.5亿元，现金短债比0.81，同比减少0.58。2023年9月，企业经营活动产生的净现金流量为-7.45亿元，较2022年同期的119.7亿元大幅减少。
穆迪认为，鉴于融资方式较弱，金地集团将使用内部现金偿还大部分负债，给其流通带来压力。
在1月12日的股东大会上，黄俊灿表示，受环境影响，金地集团的资产、债务结构和资产实现率略有放缓，债务到期时间略有聚集，短期内经营压力较大，但公司整体资产状况良好。他透露，金地集团没有主动不偿还债务的想法，会采取各种方式筹集资金，如期偿还债务，以确保其债务不违约。
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大股东、二股东大会伸出援手
1月初，住房和城乡建设部、国家金融监督管理局联合发布了《关于建立城市房地产融资协调机制的通知》，建议根据城市政策充分利用政策工具箱，更准确地支持房地产项目的合理融资需求。其中提到，在地级以上城市建立城市房地产融资联动机制，判断房地产市场形势和房地产融资需求，协调解决房地产融资中存在的困难和问题。金融企业应当按照社会化、法制化的原则进行评价，建立绿色信贷渠道，优化审批流程，缩短审批期限，积极满足正常开发建设、质押充足、资产负债合理、还款来源有保障的项目，积极满足合理的融资需求。对于开发建设暂时遇到困难但资金基本平衡的项目，不要盲目提取贷款、中断贷款、压力贷款，通过股票贷款延期、调整还款安排、新贷款等形式予以支持。
对于当前的融资环境，金地集团的管理层认为，整体融资政策正在改善，银行对房地产企业的融资态度也在改变。然而，我们仍然需要等待制度规则的进一步实施，效果才会逐渐显现出来。房地产企业融资端口基本改善的风向标是无担保信用债券是否可以发行。
黄俊灿说，为了缓解现金流压力，金地集团正在尝试各种融资方法，包括与交易对手讨论一些高质量的项目。
金地集团对销售项目换取流动性并不陌生。2023年12月29日，公司将建筑面积约70.9万平方米的深圳“环湾城项目”51%股份以约32.5亿元的价格转让给二股东福田投控，并作为代理建设者参与项目全过程管理。
据黄俊灿介绍，购买“环湾城项目”股份表明，福田投控利用真金白银支持金地集团，不排除后续债务清偿、交易、资金等方面的进一步支持。根据金地集团此前发布的公告，福田投控有意为公司在公开市场发行的企业债券或中期票据提供担保等增信措施。
在这次股东大会上，管理层还发布了一个重大信息，即持仓29.83%的大股东富德人寿保险有限公司也有意伸出援手，协助金地集团渡过偿债高峰。具体方法仍在讨论中。
关于偿还债务的更具体安排，《中国房地产日报》记者联系了金地集团董事会秘书徐家军，但截至新闻发布时，电话仍未接通。
